Menu Close

FCA Mengusulkan Bursa dan Dompet Kripto Inggris Berbagi Data Pencucian Uang Dengan Regulator

FCA Proposes UK Crypto Exchanges And Wallets Share Money Laundering Data With Regulator

Badan pengatur utama Inggris, Financial Conduct Authority (FCA), telah mengusulkan kebijakan baru untuk pertukaran crypto dan penjaga dompet. Kebijakan ini mengharuskan perusahaan kripto untuk menyerahkan riwayat atau laporan terperinci tentang potensi pencucian uang. FCA mencatat bahwa mereka berencana untuk memperpanjang kewajiban tertentu bagi perusahaan kripto untuk melaporkan risiko pencucian uang yang terkait dengan akun pelanggan mereka.

FCA pertama kali mulai menuntut laporan kejahatan tahunan dari lembaga keuangan pada 2016. Sesuai dengan proposal terbaru dibuat oleh badan pengatur, "penyedia pertukaran aset kripto dan penyedia dompet kustodian" harus memberikan laporan kepada FCA tentang risiko kejahatan keuangan mereka, "terlepas dari total pendapatan tahunan mereka."

Perlu dicatat bahwa kebijakan tersebut hanyalah sebuah proposal saat ini, yang telah diajukan untuk dikomentari oleh badan pengawas hingga 23 November dan berdasarkan umpan balik yang mereka terima, FCA berencana untuk merilis pernyataan kebijakan bersama dengan aturan baru oleh kuartal pertama 2021.

Bagaimana Kebijakan Baru Akan Berjalan?

Sesuai kebijakan baru yang diperkenalkan oleh FCA, beberapa informasi lebih lanjut bahwa bisnis crypto mungkin diperlukan untuk mengirimkan daftar pelanggan yang dimasukkan ke dalam kategori 'berisiko tinggi'. Daftar pelanggan yang menolak untuk memberikan rincian mereka atau pergi karena permintaan informasi dari mereka bersama dengan 3 penipuan umum teratas.

Perusahaan crypto akan diminta untuk menyerahkan "dari tanggal referensi akuntansi berikutnya setelah 10 Januari 2022." FCA juga melakukan perubahan kritis pertukaran crypto, yang membuka basis mereka di tax-havens tetapi beroperasi di seluruh dunia. Kebijakan FCA yang baru mendefinisikan "beroperasi" sebagai "tempat perusahaan menjalankan bisnisnya atau memiliki keberadaan fisik melalui badan hukum".

FCA mengungkapkan bahwa alasan utama di balik perubahan kebijakan tersebut adalah untuk mengumpulkan data dari perusahaan penipu potensial sehingga jumlah sumber daya yang tepat dapat didedikasikan untuk perusahaan-perusahaan ini, yang pada gilirannya akan membantu dalam menahan risiko pencucian uang. FCA juga menyatakan,

“Mungkin ada kewajiban pelaporan tambahan yang mungkin kami perlukan dari bisnis aset kripto di masa depan.”