Menu Close

Pialang Interaktif untuk Membayar Hukuman $ 38 Juta karena Melanggar Prosedur AML

Interactive Brokers to Settle $38 Million in Penalties for Violating AML Procedures

Interactive Brokers LLC, pialang berbasis di AS yang meroket antara 2013 dan 2018, telah setuju untuk menyelesaikan total $ 38 juta dengan SEC, CFTC dan FINRA karena melanggar praktik AML. Pialang tersebut telah naik peringkat dalam kurun waktu lima tahun untuk tampil di antara para pemain besar dalam industri AS. Itu juga menyelesaikan lebih banyak transaksi lembaga asing dibandingkan dengan pialang lain di AS pada saat itu. Setelah kesepakatan penyelesaian, sekarang tampaknya broker siap menghadapi musik karena mengabaikan prosedur AML yang tepat.

Khususnya, ketiga pengawas keuangan dirilis siaran pers terkait hukuman yang dijatuhkan pada Interactive Brokers LLC. Finra ditetapkan untuk menerima $ 15 juta sementara SEC dan CFTC masing-masing mengharapkan $ 11,5 juta dari Interactive Brokers LLC. Pada intinya, semua badan pengawas setuju bahwa Pialang Interaktif gagal dalam sejumlah kasus dalam mempertahankan peran KYC mereka sebagai penyedia layanan keuangan. Sentimen ini terungkap dari perspektif pengawasan keuangan yang berbeda tetapi akhirnya dipersempit menjadi inefisiensi AML.

Finra khususnya mencatat bahwa Pialang Interaktif tidak mengawasi ratusan juta dana yang disimpan bersama mereka, termasuk yang berasal dari negara-negara yang dianggap 'berisiko tinggi' oleh AS. Ditambahkan pula bahwa pialang juga kekurangan staf, sebuah masalah yang muncul di terkait dengan ulasan laporan tetapi tidak dianggap cukup awal. Selain itu, kebijakan internal dan eksternal Interactive Broker juga tidak selaras untuk memberikan panduan yang tepat kepada pemangku kepentingan tentang bagaimana mereka harus menjalankan peran dalam kepatuhan.

SEC di sisi lain mengatakan itu Broker Interaktif gagal untuk mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) meskipun terdapat eksposur yang mendasari risiko regulasi. Oleh karena itu, membuat sulit bagi regulator untuk melacak aktivitas mencurigakan dalam transaksi Pialang Interaktif. Marc Berger, Direktur Kantor Regional SEC di New York telah mencatat bahwa ini adalah fungsi penting dan seharusnya dipenuhi oleh Interactive Brokers,

"Pengajuan SAR adalah alat penting dalam membantu regulator dan penegak hukum untuk mendeteksi potensi pelanggaran undang-undang sekuritas, terutama di ruang microcap."

Dasar CFTC hampir mirip dengan klaim SEC atas kegagalan untuk melaporkan SAR; Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS ini menagih Pialang Interaktif karena lamban dalam memeriksa pemangku kepentingannya yang mencakup agen, karyawan, dan pejabat. Selain denda $ 11,5 juta, CFTC juga memerintahkan Pialang Interaktif untuk mencairkan $ 706.214 yang diperoleh dalam transaksi di mana kemudian regulator bergerak untuk menegakkan tindakan terhadap pihak lawan.